Fraudebeleid

Wat is fraude?

Onder fraude verstaan wij 'doelbewust Freo benadelen, zodat jezelf of een ander er financieel beter van wordt’. Denk bijvoorbeeld aan:

• Valse informatie geven.
• Zaken anders voorstellen.
• Belangrijke informatie verzwijgen.
• Stukken aanleveren die niet correct zijn door aanpassingen te doen op bijvoorbeeld een loonstrook of rekeningafschrift.

Wat doet Freo tegen fraude?

Freo legt alle vermoedens zorgvuldig vast. Als we denken dat een aanvraag niet in orde is of de gegeven informatie niet klopt, dan stelt Rabobank Veiligheidszaken een onderzoek in. Als daaruit blijkt dat er sprake is van fraude hanteren wij een zero tolerance beleid. Dat betekent dat elke bewuste overtreding kan leiden tot maatregelen. Denk hierbij aan:

• Een aangevraagde lening afwijzen.
• Een al eerder uitgekeerde lening direct volledig opeisbaar stellen.
• Intern gemaakte onderzoekskosten in rekening brengen. Wij brengen voor deze interne onderzoekskosten een standaardbedrag van € 230,- in rekening als er fraude is gepleegd.
• Andere producten bij de Rabobank, of aangesloten dochterondernemingen kunnen opgeheven worden.
• De fraude melden in het incidentenregister (Protocol Incidenten-waarschuwingssysteem Financiële Instellingen) en waarschuwingssystemen van de financiële sector (Intern Verwijzingsregister/Extern Verwijzingsregister). Hiermee waarschuwen we andere financieringsmaatschappijen en banken. Daardoor wordt het moeilijker om ergens een rekening te openen of een financieel product af te sluiten.
• Van een strafbaar feit doen wij in principe altijd aangifte bij de politie.